Анализ отмывания денег через криптовалюту: что изменилось за последние пять лет?

За последние пять лет на криптовалютные биржи было отправлено около $100 млрд "грязной" криптовалюты, связанной с незаконной деятельностью. Примерно треть этой суммы аналитики компании Chainalysis связывают с подсанкционными криптосервисами, такими как российская биржа Garantex. Chainalysis, специализирующаяся на анализе блокчейн-данных, помогает расследовать происхождение криптовалют и соблюдение правил борьбы с отмыванием денег (AML).

Основные тенденции и изменения

Исследование показало, что большая часть незаконных операций приходится на стейблкоины. Около половины этих операций проводится через крупные биржи. В 2019 году основная криптовалюта для мошенников была биткоин, но ситуация изменилась. Капитализация крупнейшего стейблкоина USDT выросла более чем в 50 раз до $112 млрд, а капитализация второго по величине стабильного токена USDC выросла более чем в 100 раз до $34 млрд.

Роль стейблкоинов

Стейблкоины, привязанные к фиатным валютам, используются для торговли на криптобиржах и перемещения активов. Их стабильность делает их привлекательными для различных финансовых операций, включая отмывание денег.

Использование бирж и децентрализованных платформ

Chainalysis обнаружила, что преступники используют как централизованные биржи, так и децентрализованные финансовые приложения (DeFi), сайты азартных игр и криптомиксеры для отмывания денег. Централизованные биржи привлекают преступников своей ликвидностью и возможностью конвертации криптовалюты в фиат.

Снижение объема незаконных средств

Несмотря на сложные схемы отмывания, объем незаконных средств, поступающих на биржи, снижается. Согласно Bloomberg, эта цифра уменьшилась до $780 млн в месяц с недавних пиковых значений около $2 млрд. Ужесточение регулирования крипторынка и санкции против российских банков и криптосервисов способствуют этому снижению.

Влияние санкций и расследований

С 2019 года на сервисы обмена было отправлено около $100 млрд из незаконных кошельков. Самая большая сумма была зафиксирована в 2022 году — $30 млрд, в значительной степени связанная с транзакциями на санкционированные сервисы, такие как Garantex. Власти США и Великобритании инициировали расследование по транзакциям на сумму $20 млрд с использованием стейблкоина USDT.

Прогнозы и новые методы

Следователи все чаще используют методы обнаружения за пределами блокчейна, включая поведенческий анализ. Эксперты Chainalysis отмечают, что криптовалюта становится все более интегрированным финансовым активом, что требует новых типов распознавания образов для отслеживания незаконных операций.

Отмывание денег через криптовалюту становится все более сложным процессом, требующим использования передовых технологий и методологий для его отслеживания. Ужесточение регулирования и санкций продолжает снижать объем незаконных операций, но преступники продолжают адаптироваться и использовать новые схемы.

П.С.: За последние пять лет через криптовалюту было отмыто около $100 млрд. Ужесточение регулирования и санкции способствуют снижению объема незаконных операций, но преступники продолжают искать новые способы обхода законов.